Upravljavska provizija je nadomestilo upravljavcu za upravljanje s premoženjem stranke.

 

Obdobje obračuna

Obračun provizije izvedemo na poljuben dan (običajno je to zadnji dan v mesecu), s čimer obračunamo provizijo za obdobje od dneva zadnjega (predhodnega) obračuna do dne, ko poženemo nov obračun.

 

Osnova za obračun upravljavske provizije

Upravljalska provizija se zaračunava strankam glede na vrednost njihovega portfelja. Izražena je v odstotkih od vrednosti portfelja, ki se nastavi v pogodbi, glej Sklenitev pogodbe o upravljanju sredstev.

 

Vrednost portfelja se lahko izračunava na dva načina:

 

 PVP = ∑(GLV + OBR) / N

 

 PVP – povprečna vrednost portfelja v obdobju od zadnjega obračuna upr. provizije oz. od odprtja pogodbe.        

 GLV – vrednost glavnice na dan        

 OBR – vrednost obresti na dan        

 N – število vrednotenih dni v obdobju        

         

 

Faktura oz. terjatev do stranke se izstavi na naslednji dan: če izvajamo obračun na 31.1.2013, se bo terjatev na stranki gnerirala na 1.2.2013.

 

Upravljalska provizija se po potrebi lahko izračunava enkrat mesečno, fakturira pa zgolj kvartalno in ne mesečno! Torej se denarni znesek nadomestila za upravljanje v tem primeru stranki ne odtegne enkrat mesečno, temveč enkrat kvartalno. Glej Kvartalno fakturiranje z mesečnim izračunom.

Page url: http://service.irm.si/navodila/Z-NAVODILA/4.0/index.html?obracunupravljalskeprovizije.htm