Obračun delitve dobička se izvede v oknu Podatki/Obračun provizije in delitev dobička, zavihek Delitev presežka. Sam postopek je identičen kot izdelava upravljavskih obračunov, tako so v nadaljevanju opisane samo posebnosti pri obračunu delitve dobička.

 

Ta zavihek (podobno kot zavihek Obračun provizije) prikazuje podatke, ki se navezujejo na nastavitve pogodbe (% deleža banke, metoda delitve dobička) oz. cenik za izbrano stranko. Ker je na pogodbi s stranko oz. ceniku določena le višina delitve dobička v odstotkih, lahko v tem oknu izberemo obdobje, v katerem velja ta odstotek (1% na mesec, kar pomeni, da je to 12% na leto). Poleg tega lahko vključimo možnost Upoštevaj obdobje, kar pomeni, da se bo odstotek preračunal na dejansko obdobje, za katero delamo obračun - enako kot pri Obračunu upravljavske provizije.

Poleg tega lahko določimo še indeks revalorizacije, s čimer avtomatično vključimo izračun revaloriziranih vplačanih sredstev za to obdobje.

 

 

Pomen polj:

- Delitev od: datum zadnje delitve dobička

- Delitev dobička: delež upravljavca v dobičku

- Vplačana sredstva: vrednost vplačanih sredstev na dan delitve

- Indeksirana vplačana sredstva: revalorizirana vrednost vplačanih sredstev na dan delitve z izbranim indeksom

- Vrednost: vrednost portfelja na dan delitve dobička

- Vrednost portfelja po obračunu provizije: če se hkrati z delitvijo dobička obračuna tudi upravljavska provizija, se pri delitvi dobička upošteva vrednost portfelja zmanjšana za upravljavsko provizijo.

- Presežek: višina dobička= vrednost porfelja po obračunu provizije - indeksirana vplačana sredstva

- Delitev presežka=presežek * delitev dobička (%)

- Povečanje vplačanih sredstev = vrednost portfelja po obračunu provizije - vplačana sredstva - delitev presežka;

- Vred. davka pri delitvi dobička - davek na delitev dobička trenutno ni omogočen

 

Obdelava Delitve presežka avtomatično generira v dnevniku transakcij dva oziroma tri dogodke:

 

         

Zakaj sprememba Vplačanih  sredstev? Gre za izenačenje vrednosti portfelja po delitvi dobička z vrednostjo vplačanih sredstev. Ali se vplačana sredstva spremenijo je odvisno predvsem od metode delitve dobička, ki je označena na pogodbi (High Water Mark ali Vrednost ob prejšnji delitvi dobička): pri HWM metodi se v primeru izgube vplačana sredstva ne spreminjajo; pri metodi Vrednost ob prejšnji delitvi pa se v primeru izgube vplačana sredstva zmanjšajo.

 

Če izbrišemo dogodek Delitev dobička, se izbrišejo tudi vsi drugi dogodki v Dnevniku transakcij.

 

Sama faktura za delitev dobička je navadno del upravljavskega poročila, ki ga pripravimo glede na zahteve stranke.

 

Pomembno:

- delitev izgube v programu ni podprta!

- tudi če ima stranka izgubo, je potrebno izvesti obdelavo delitev dobička, saj se z delitvijo dobička določene donosnosti resetirajo.

Page url: http://service.irm.si/navodila/Z-NAVODILA/4.0/index.html?obracundelitvedobicka2.htm