VPRAŠALNIK za oceno primernosti

 

Podatki iz tega vprašalnika so namenjeni temu, da vam svetujemo pri izbiri investicijske storitve in finančnega instrumenta. Vaše osebne podatke bomo obravnavali kot zaupne v skladu z zakonodajo. Odgovore na vprašanja lahko deloma ali v celoti odklonite, pri čemer vas izrecno opozarjamo, da v tem primeru ne bomo mogli oceniti, ali je določen finančni instrument ali investicijska storitev za vas primerna. Prosimo vas, da podatke vpisujete čitljivo in tako, da v vsako polje vpišete le po eno črko ali številko. V primeru, da na vprašalnik ne želite odgovoriti, podpišete priloženo izjavo, sicer pa vam zaradi varstva vaših interesov svetujemo, da vprašalnik izpolnite.  

 

Odklanjam odgovore na spodaj navedena vprašanja  DA                 Podpis stranke: ____________________

 

1. Podatki o stranki  (če izpolnjeni podatki niso pravilni, jih prosim vpišite pod točko 5)

a)       Ime in priimek / naziv stranke: <#LOSBOSBNZVIME empty="25">

b)       Davčna št.: SI<#LOSBDVS empty="25">                             EMŠO oz. matična št.: <#LOSBMTS empty="25">

c)       Naslov / sedež za pravne osebe: <#LOSBNSL empty="25">

d)       Vaš poklic: <#LOSBPOKLIC empty="25">

e)       Vaša stopnja izobrazbe:                   do III.            IV.            V.            VI.            VII. in več

f)        Zaposlitev / dejavnost: <#LOSBDEJAVNOSTPOKLICempty="25">

g)       Naslov elektronske pošte: <#LOSBEMLempty="25">

 

S posredovanjem svojega naslova elektronske pošte soglašam, da me banka o vseh spremembah dokumentov s področja poslovanja s finančnimi instrumenti lahko obvešča po elektronski pošti.

 

2. Znanje in izkušnje stranke  (označite primerne odgovore, možnih je več odgovorov)

 

a)       vrste storitev, ki jih poznate in razumete:

  1. investicijsko svetovanje,
  2. gospodarjenje s finančnimi instrumenti,
  3. investiranje v vzajemne sklade,
  4. borzno posredovanje,
  5. ne poznam nobene od zgoraj navedenih storitev.

 

b)      vrste finančnih instrumentov, s katerimi ste seznanjeni:

  1. obveznice in instrumenti denarnega trga,
  2. vlagam v druge oblike finančnih naložb (depoziti, nepremičnine, zavarovalniški produkti…),
  3. točke vzajemnih skladov,
  4. delnice,
  5. izvedeni finančni instrumenti (opcije, certifikati…),
  6. ne poznam nobenega od zgoraj navedenih finančnih instrumentov oziroma naložb.

 

c)       narava in pogostost poslov, ki ste jih že sklenili:

  1. doslej še nisem sklenil nobenega posla s finančnimi instrumenti,
  2. posli z delnicami, obveznicami ali točkami vzajemnih skladov do 5 poslov na leto,
  3. posli z delnicami, obveznicami ali točkami vzajemnih skladov med 5 in 15 poslov na leto,
  4. redno poslovanje z delnicami, obveznicami ali točkami vzajemnih skladov (več poslov na mesec),
  5. posli z izvedenimi finančnimi instrumenti do 10 na leto,
  6. redno trgovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti.

 

d)       vrednost sklenjenih poslov v preteklem letu:

 

1. do 10.000 EUR                                   2. 10.001-100.000 EUR                             3.  nad  100.001 EUR

 

e)       investicijsko vedenje:

  1. občasno bom pridobil le podatke o vrednosti finančne naložbe,
  2. občasno se zanimam za tečaje, borzne in gospodarske novice,
  3. upravljanje finančnih naložb raje prepustim specialistom za vrednostne papirje (investicijski skladi, gospodarjenje s finančnimi instrumenti…),
  4. redno spremljam tečaje, borzne in gospodarske novice.

 

3. Finančni položaj stranke

 

a)       vir rednih dohodkov:

 

1. nimam vira rednih dohodkov                  2. drugo ________________          3. pokojnina               4. zaposlitev

 

b)       višina rednih letnih dohodkov:

 

1. do 10.000 EUR                  2. 10.000 - 25.000 EUR          3. 25.000-50.000 EUR               4. več kot 50.000 EUR

 

c)       vrste premoženja:

 

1. nepremičnine                  2. finančne naložbe          3. likvidno

 

d)       finančne obveznosti:

 

1. da                   2. ne

 

e)       neto vrednost premoženja:

 

1. do 10.000 EUR   2. 10.000-50.000 EUR       3. 50.000-100.000 EUR    4. 100.000-500.000 EUR     5. več kot 500.000 EUR

4. Naložbeni cilji in odnos do tveganja (označite najbolj ustrezen odgovor)

a)       namen investiranja:        

 

1. kratkoročno varčevanje (določen namen)         2. varčevanje      3. špekulativni razlogi

 

b)       pričakovana stopnja donosa:

  1. donos, ki bi bil na letni ravni višji od obresti bančnega depozita,
  2. donos v povprečju do 5 odstotkov nominalno letno,
  3. več kot 5 odstotkov nominalno letno.

 

c)       povprečna doba investiranja:

  1. manj kot 1 leto,
  2. manj kot 3 leta,
  3. manj kot 7 let,
  4. več kot 7 let.

 

d)       profil tveganosti in preference glede prevzemanja tveganj:

  1. vrednost naložbe se dolgoročno (obdobje vsaj 3 let) ne sme znižati pod vložen znesek,
  2. pripravljen sem sprejeti določena nihanja vrednosti naložbe, pri čemer je največje sprejemljivo znižanje vrednosti naložbe največ petino (-20%),
  3. pripravljen sem sprejeti večja nihanja vrednosti naložbe, pri čemer je sprejemljivo znižanje vrednosti naložbe tudi za polovico (-50%),
  4. pripravljen sem sprejeti visoka nihanja vrednosti naložbe, kar lahko predstavlja tudi izgubo celotnih vloženih sredstev.

 

5. Popravljeni podatki

 

Ime in priimek/naziv stranke:________________________

 

Davčna št.: SI______________________                               EMŠO oz. matična št.: ________________________

 

Stalno bivališče/sedež:________________________

 

V ________________________, dne ________________________.

 

 

IZPOLNI OSEBA, KI JE OCENILA PRIMERNOST STRANKE:

 

Na podlagi podanih informacij razvrščam stranko (obkroži)

 

Skupina Naklonjenost k tveganju Primerne investicijske storitve Primerni finančni instrumenti
A manj naklonjen trgovanje s finančnimi instrumenti, upravljanje
premoženja v okviru vzajemnih skladov,
investicijsko svetovanje
prodaja pridobljenih delnic, nakup in prodaja
prvovrstnih obveznic v Sloveniji in tujini, nakup in
prodaja manj in srednje tveganih vzajemnih
skladov v Sloveniji
B srednje naklonjen trgovanje s finančnimi instrumenti, vse vrste
upravljanje premoženja, investicijsko svetovanje
nakup in prodaja delnic v Sloveniji in tujini, nakup
in prodaja obveznic v Sloveniji in tujini, nakup in
prodaja vseh vzajemnih skladov v Sloveniji in tujini
C naklonjen tveganju trgovanje s finančnimi instrumenti, vse vrste
upravljanje premoženja, investicijsko svetovanje
nakup in prodaja delnic v Sloveniji in tujini, nakup
in prodaja obveznic v Sloveniji in tujini, nakup in
prodaja vseh vzajemnih skladov v Sloveniji in
tujini, nakup in prodaja izvedenih finančnih instrumentov

 

 Ime, priimek osebe, ki je opravila oceno primernosti: ________________________

 

 Dne: ________________

 

 Podpis: ________________________

 

 

IZJAVA STRANKE:

S podpisom potrjujem, da sem seznanjen/-a z vsebino tega obrazca in da so mi bile predstavljene vse značilnosti investiranja v finančne instrumente ter predstavljene vse investicijske storitve, ki jih ponuja Nova KBM. V zvezi z naložbami sem bil/-a opozorjen/-a in seznanjen/-a s tveganji povezanimi z investiranjem v finančne instrumente. Sočasno potrjujem, da mi je bilo predstavljeno priporočilo, katere investicijske storitve in finančni instrumenti so primerni zame, oziroma sem bil/-a opozorjen/-a, da določene storitve in finančni instrumenti niso primerni zame.

 

 

 

V ________________________, dne ________________.

 

Podpis stranke/zakonitega zastopnika:_________________________________

 

 

IZJAVA STRANKE O NEPOSREDOVANJU POPOLNIH INFORMACIJ

POTREBNIH ZA OCENO PRIMERNOSTI

 

 

Ime in priimek: <#LOSBOSBNZVIME empty="25">

Naslov: <#LOSBOSBNSLPSTMST empty="25">

 

 

izjavljam

 

 

 

V ________________________, dne: ________________.

 

Podpis stranke/zakonitega zastopnika:________________________