VPRAŠALNIK za oceno primernosti
Podatki iz tega vprašalnika so namenjeni svetovanju stranki
pri izbiri investicijske storitve in finančnega instrumenta. Banka bo prejete
osebne podatke stranke obravnavala kot zaupne v skladu z zakonodajo. Stranka
lahko deloma ali v celoti odkloni odgovore na vprašanja, pri čemer jo banka
izrecno opozarja, da ne bo mogla oceniti, ali je določen finančni instrument
ali investicijska storitev zanjo primerna. V primeru, da na vprašalnik ne
želite odgovoriti, podpišete priloženo izjavo, sicer pa vam zaradi varstva
vaših interesov svetujemo, da vprašalnik izpolnite.
Odklanjam odgovore na spodaj navedena vprašanja DA
1. Podatki o stranki: (če izpolnjeni podatki niso pravilni, jih prosim vpišite pod
točko 5)
a)
ime in priimek / ime družbe za pravne osebe
<#LOSBOSBNZVIME empty="25">
b)
naslov / sedež za pravne osebe <#LOSBNSL
empty="25">
c)
vaš poklic <#LOSBPOKLIC empty="25">
d)
vaša stopnja izobrazbe <#LOSBIZOBRAZBA
empty="25">
e)
dejavnost <#LOSBDEJAVNOSTPOKLIC
empty="25">
f)
naslov elektronske pošte <#LOSBEML
empty="25">
S posredovanjem svojega naslova elektronske
pošte soglašam, da me banka o vseh spremembah dokumentov s področja poslovanja s finančnimi instrumenti lahko
obvešča po elektronski pošti.
2. Znanje in izkušnje stranke (obkrožite primerne odgovore, možnih je več odgovorov
a)
vrste storitev, s katerimi ste
seznanjeni:
1.
ne poznam nobene od spodaj navedenih storitev,
2.
borzno posredovanje,
3.
gospodarjenje s finančnimi instrumenti,
4.
investicijsko svetovanje,
5.
druge finančne storitve.
b)
vrste finančnih instrumentov, s
katerimi ste seznanjeni:
1.
ne poznam nobenega od spodaj navedenih finančnih
instrumentov oziroma naložb,
2.
delnice,
3.
obveznice in instrumenti denarnega trga,
4.
točke vzajemnih skladov,
5.
izvedeni finančni instrumenti (opcije,
certifikati….),
6.
vlagam v druge oblike finančnih naložb (depoziti,
nepremičnine, zavarovalniški produkti…).
c)
narava in pogostost poslov, ki ste
jih že sklenili:
1.
doslej še nisem sklenil nobenega posla s finančnimi
instrumenti,
2.
posli z delnicami, obveznicami ali točkami vzajemnih
skladov do 5 poslov na leto,
3.
posli z delnicami, obveznicami ali točkami vzajemnih
skladov med 5 in 15 poslov na leto,
4.
redno poslovanje z delnicami, obveznicami ali točkami
vzajemnih skladov (več poslov na mesec),
5.
posli z izvedenimi finančnimi instrumenti do 10 na
leto,
6.
redno trgovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti.
d)
vrednost sklenjenih poslov v
preteklem letu:
1. do
10.000 EUR 2.
10.000-100.000 EUR 3.
nad 100.000 EUR
e)
investicijsko vedenje:
1.
občasno bom pridobil le podatke o vrednosti finančne
naložbe,
2.
občasno se zanimam za tečaje, borzne in gospodarske
novice,
3.
upravljanje finančnih naložb raje prepustim
specialistom za vrednostne papirje (investicijski skladi, gospodarjenje s
finančnimi instrumenti…),
4.
redno spremljam tečaje, borzne in gospodarske novice.
f)
stopnja izobrazbe in poklic:__________________________________________
3. Finančni položaj stranke
a)
vir rednih
dohodkov (obkrožite najbolj ustrezen odgovor oziroma dopolnite):
1. zaposlitev 2. pokojnina 3. drugo ________________ 4. nimam vira rednih dohodkov
b)
višina rednih letnih dohodkov (obkrožite
najbolj ustrezen odgovor oziroma dopolnite):
1. do 10.000
EUR 2. 10.000 - 25.000 EUR 3. 25.000-50.000 EUR 4.
več kot 50.000 EUR
c)
vrste premoženja (obkrožite primerne odgovore,
možnih je več odgovorov)
1. likvidno 2. finančne naložbe 3. nepremičnine
d)
finančne obveznosti (obkrožite primerne
odgovore, možnih je več odgovorov)
1.
kredit 2. lizing 3. druge finančne
obveznosti
e)
neto vrednost premoženja (zmanjšana za
obveznosti)
1. do
10.000 EUR 2. 10.000-50.000 EUR 3. 50.000-100.000 EUR 4. 100.000-500.000 EUR 5. več kot 500.000 EUR
4. Naložbeni cilji in odnos
do tveganja (obkrožite najbolj ustrezen odgovor)
a) namen investiranja: 1.
varčevanje 2. doseganje
nadpovprečnih donosov 3. špekulativni
razlogi
b)
pričakovana stopnja donosa:
1.
donos, ki bi bil na letni ravni višji od obresti
bančnega depozita,
2.
donos v povprečju do 7 odstotkov nominalno letno,
3.
donos v povprečju med 7 in 12 odstotkov nominalno
letno,
4.
več kot 12 odstotkov nominalno letno,
5.
drugo_________________________________.
a)
Povprečna doba investiranja:
1. manj kot
1 leto,
2. manj kot
3 leta,
3. manj kot
7 let,
4. več kot 7 let.
b)
profil tveganosti in preference
glede prevzemanja tveganj:
1.
vrednost naložbe se dolgoročno (obdobje vsaj 3 let)
ne sme znižati pod vložen znesek,
2.
pripravljen sem sprejeti določena nihanja vrednosti
naložbe, pri čemer je največje sprejemljivo znižanje vrednosti naložbe največ
petino,
3.
pripravljen sem sprejeti večja nihanja vrednosti
naložbe, pri čemer je sprejemljivo znižanje vrednosti naložbe tudi za polovico,
4.
pripravljen sem sprejeti visoka nihanja vrednosti
naložbe, kar lahko predstavlja tudi izgubo celotnih vloženih sredstev.
5. Dodatna pojasnila in
navodila stranke
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________
IZPOLNI OSEBA, KI JE OCENILA PRIMERNOST STRANKE:
Na podlagi podanih informacij razvrščam stranko v
skupino A B C
in je primerna za:
Ime, priimek osebe,
ki je opravila oceno primernosti:
Podpis: __________________________________________
________________________
_____________________________________________________________________________________
Izjava stranke:
S podpisom potrjujem, da sem seznanjen z vsebino tega
obrazca in so mi bile predstavljene vse značilnosti investiranja v finančne
instrumente ter predstavljene vse investicijske storitve, ki jih ponuja Nova
KBM. V zvezi z naložbami sem bil opozorjen in seznanjen s tveganji povezanimi z
investiranjem v finančne instrumente. Sočasno potrjujem, da mi je bilo
predstavljeno priporočilo, katere investicijske storitve in finančni
instrumenti so primerni zame, oziroma opozorjeno, da določene storitve in
finančni instrumenti niso primerni zame.
V …………………, dne ……………….. _______________________________________
Podpis stranke/zakonitega
zastopnika: