VPRAŠALNIK za oceno primernosti

 

 

Podatki iz tega vprašalnika so namenjeni svetovanju stranki pri izbiri investicijske storitve in finančnega instrumenta. Banka bo prejete osebne podatke stranke obravnavala kot zaupne v skladu z zakonodajo. Stranka lahko deloma ali v celoti odkloni odgovore na vprašanja, pri čemer jo banka izrecno opozarja, da ne bo mogla oceniti, ali je določen finančni instrument ali investicijska storitev zanjo primerna. V primeru, da na vprašalnik ne želite odgovoriti, podpišete priloženo izjavo, sicer pa vam zaradi varstva vaših interesov svetujemo, da vprašalnik izpolnite. 

Odklanjam odgovore na spodaj navedena vprašanja                                                                    DA

 

1. Podatki o stranki: (če izpolnjeni podatki niso pravilni, jih prosim vpišite pod točko 5)

a)                  ime in priimek / ime družbe za pravne osebe <#LOSBOSBNZVIME empty="25">

b)                  naslov / sedež za pravne osebe <#LOSBNSL empty="25">

c)                  vaš poklic <#LOSBPOKLIC empty="25">

d)                  vaša stopnja izobrazbe <#LOSBIZOBRAZBA empty="25">

e)                  dejavnost <#LOSBDEJAVNOSTPOKLIC empty="25">

f)                    naslov elektronske pošte <#LOSBEML empty="25">

S posredovanjem svojega naslova elektronske pošte soglašam, da me banka o vseh spremembah dokumentov s področja  poslovanja s finančnimi instrumenti lahko obvešča po elektronski pošti.

 

 

2. Znanje in izkušnje stranke  (obkrožite primerne odgovore, možnih je več odgovorov

a)       vrste storitev, s katerimi ste seznanjeni:

1.        ne poznam nobene od spodaj navedenih storitev,

2.        borzno posredovanje,

3.        gospodarjenje s finančnimi instrumenti,

4.        investicijsko svetovanje,

5.        druge finančne storitve.

b)      vrste finančnih instrumentov, s katerimi ste seznanjeni:

1.        ne poznam nobenega od spodaj navedenih finančnih instrumentov oziroma naložb,

2.        delnice,

3.        obveznice in instrumenti denarnega trga,

4.        točke vzajemnih skladov,

5.        izvedeni finančni instrumenti (opcije, certifikati….),

6.        vlagam v druge oblike finančnih naložb (depoziti, nepremičnine, zavarovalniški produkti…).

c)       narava in pogostost poslov, ki ste jih že sklenili:

1.        doslej še nisem sklenil nobenega posla s finančnimi instrumenti,

2.        posli z delnicami, obveznicami ali točkami vzajemnih skladov do 5 poslov na leto,

3.        posli z delnicami, obveznicami ali točkami vzajemnih skladov med 5 in 15 poslov na leto,

4.        redno poslovanje z delnicami, obveznicami ali točkami vzajemnih skladov (več poslov na mesec),

5.        posli z izvedenimi finančnimi instrumenti do 10 na leto,

6.        redno trgovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti.

d)       vrednost sklenjenih poslov v preteklem letu:

1. do 10.000 EUR                                   2. 10.000-100.000 EUR                             3.  nad  100.000 EUR

e)       investicijsko vedenje:

1.        občasno bom pridobil le podatke o vrednosti finančne naložbe,

2.        občasno se zanimam za tečaje, borzne in gospodarske novice,

3.        upravljanje finančnih naložb raje prepustim specialistom za vrednostne papirje (investicijski skladi, gospodarjenje s finančnimi instrumenti…),

4.        redno spremljam tečaje, borzne in gospodarske novice.

f)        stopnja izobrazbe in poklic:__________________________________________

 

3. Finančni položaj stranke

a)       vir  rednih dohodkov (obkrožite najbolj ustrezen odgovor oziroma dopolnite):

    1. zaposlitev                  2. pokojnina          3. drugo ________________               4. nimam  vira rednih dohodkov

b)       višina rednih letnih dohodkov (obkrožite najbolj ustrezen odgovor oziroma dopolnite):

            1. do 10.000 EUR        2. 10.000 - 25.000 EUR        3. 25.000-50.000 EUR       4.  več kot 50.000 EUR

c)       vrste premoženja (obkrožite primerne odgovore, možnih je več odgovorov)

 1. likvidno              2. finančne naložbe            3. nepremičnine

d)       finančne obveznosti (obkrožite primerne odgovore, možnih je več odgovorov)

1. kredit                   2. lizing                              3. druge finančne obveznosti

e)       neto vrednost premoženja (zmanjšana za obveznosti)   

1. do 10.000 EUR   2. 10.000-50.000 EUR       3. 50.000-100.000 EUR    4. 100.000-500.000 EUR     5. več kot 500.000 EUR

 

 

 

 

 

4. Naložbeni cilji in odnos do tveganja (obkrožite najbolj ustrezen odgovor)

a)     namen  investiranja:         1. varčevanje         2. doseganje nadpovprečnih donosov     3. špekulativni razlogi

b)       pričakovana stopnja donosa:

1.        donos, ki bi bil na letni ravni višji od obresti bančnega depozita,

2.        donos v povprečju do 7 odstotkov nominalno letno,

3.        donos v povprečju med 7 in 12 odstotkov nominalno letno,

4.        več kot 12 odstotkov nominalno letno,

5.        drugo_________________________________.

a)       Povprečna doba investiranja:

1. manj kot 1 leto,

2. manj kot 3 leta,

3. manj kot 7 let,

4.  več kot 7 let.

b)      profil tveganosti in preference glede prevzemanja tveganj:

1.        vrednost naložbe se dolgoročno (obdobje vsaj 3 let) ne sme znižati pod vložen znesek,

2.        pripravljen sem sprejeti določena nihanja vrednosti naložbe, pri čemer je največje sprejemljivo znižanje vrednosti naložbe največ petino,

3.        pripravljen sem sprejeti večja nihanja vrednosti naložbe, pri čemer je sprejemljivo znižanje vrednosti naložbe tudi za polovico,

4.        pripravljen sem sprejeti visoka nihanja vrednosti naložbe, kar lahko predstavlja tudi izgubo celotnih vloženih sredstev.

 

5. Dodatna pojasnila in navodila stranke

___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

 

 

 

__________________________________________________________________________

IZPOLNI OSEBA, KI JE OCENILA PRIMERNOST STRANKE:

Na podlagi podanih informacij razvrščam stranko v skupino        A            B          C   in je primerna za:

 

 Ime, priimek osebe, ki je opravila oceno primernosti:                                                    Podpis:                      __________________________________________                                       ________________________

_____________________________________________________________________________________

 

Izjava stranke:

S podpisom potrjujem, da sem seznanjen z vsebino tega obrazca in so mi bile predstavljene vse značilnosti investiranja v finančne instrumente ter predstavljene vse investicijske storitve, ki jih ponuja Nova KBM. V zvezi z naložbami sem bil opozorjen in seznanjen s tveganji povezanimi z investiranjem v finančne instrumente. Sočasno potrjujem, da mi je bilo predstavljeno priporočilo, katere investicijske storitve in finančni instrumenti so primerni zame, oziroma opozorjeno, da določene storitve in finančni instrumenti niso primerni zame.

 

 

 

 

 

V …………………, dne ………………..                             _______________________________________

            Podpis stranke/zakonitega zastopnika: