Šifrant razredov profilov je 2-nivojski šifrant. V tem šifrantu definiramo:
- splošne profile vlagateljev – zgornji nivo šifranta,
- profile vlagateljev po posameznih skupinah finančnih instrumentov – spodnji nivo šifranta.
Splošni profil:
V splošnem profilu vlagatelja definiramo:
▪ | Naziv profila, npr: ni naklonjen tveganju, naklonjen tveganju, ... Vnosno polje je dolgo največ 100 znakov. |
▪ | Točke od in točke do: vnesemo št. doseženih točk, ki jih je treba zbrati, da stranko razvrstimo v ta splošni profil. Pomembno je, da se razredi točk NE prekrivajo med posameznimi razredi, saj stranka ne more imeti dveh splošnih profilov. |
▪ | Velja do: datumska veljavnost tega razreda. |
Profil po skupinah FI – 'podprofil':
V profilu vlagatelja po skupinah FI je treba opredeliti naslednja polja:
▪ | Razred – predstavlja splošni profil, privzeto se napolni s tistim, na katerem predhodno 'stojimo', |
▪ | Točke od in točke do: vnesemo št. doseženih točk, ki jih je treba zbrati, da stranko razvrstimo v ta 'podprofil'. Pomembno je, da se razredi točk NE prekrivajo med posameznimi podprofili, saj stranka ne more imeti dveh podprofilov. |
▪ | Velja do: datumska veljavnost tega podprofila. |
▪ | Skupina FI: za katero skupino FI velja podprofil, prikazujejo se nam aktivne skupine FI iz Šifranta skupin finančnih instrumentov. |
▪ | Ustreznost: potrditev tega polja pomeni, da je skupina FI ustrezna za stranko, če stranka doseže določeno število točk (v zgornjem primeru: če uporabnik po vprašanjih za skupino FI 'Delnice' izbere med 10 in 15 točk, to pomeni, da so delnice ustrezen FI za to stranko). |
Page url: http://service.irm.si/navodila/Z-NAVODILA/4.0/index.html?sifrantirazredovprofilov.htm