V ekranu Obdelave/Poravnava ravno tako vršimo izposojo/vračilo sredstev in sicer dnevno!

 

Ker vršimo izposojo denarja med hišnim računom in komisijskim računom strank, delamo to preko dejavnosti Interna poravnava. Po izboru dejavnosti se nam na oknu prikažejo ustrezne ikone, izberemo Založena sredstva, še pred tem vnesemo ustrezni datum valute:

 

 

Po kliku na Založena sredstva se odpre nov ekran, kjer dobimo nabor vseh dolžnikov, torej tistih, ki sredstev za pokritje poslov nimajo dovolj, in vseh strank, ki morajo ta sredstva vrniti, ker so bila izposojena prejšnje dni:

 

 

Iz zgornjega primera vidimo, da se izposoja vrši v razliki razpoložljivega trenutnega stanja in višine posla, za katerega pa stranka nima dovolj sredstev. V primeru, da določene izposoje ne želimo vršiti, nam X označi posamezno vrstico, da se denar ne izposodi. To sicer ni v uporabi, saj morata banka ali borzna hiša izvršiti plačilo tudi, če stranka nima dovolj denarja, saj sta z izvedbo posla prevzeli riziko na svoja ramena. To pa pomeni, da se izvrši tudi evidenca založenih sredstev.

 

V primeru, da bi imela stranka 'Test Miha' izvršeno izposojo denarja v prejšnjih dneh in bi stranka kasneje denar nakazala na svoj trgovalni račun, bi ta postopek v tem primeru naredil vračilo denarnih sredstev na hišni račun.

 

Izberemo ustrezni dogodek (zeleno polje), ki je tipa odliv na komisijski račun, če je izposojenih sredstev več kot vračil (v tem primeru je priliv). Program nam dogodek ponudi glede na to, ali je znesek pozitiven ali negativen:

 

 

S tem smo izvedli založitev/vračilo sredstev!

Page url: http://service.irm.si/navodila/Z-NAVODILA/4.0/index.html?poravnavakakosredstvazalozimo.htm