|
Parametri na pogodbi |
|
|
|
|
|
Parametri na pogodbi |
|
|
|
|
Na pogodbi so v spodnjem delu okna različni zavihki, kjer lahko določamo posamezne parametre za posamezno pogodbo:
1. Splošno
2. Trgi
3. Boniteta
4. Cenik
5. Vrednotenje
6. Korespondenca
7. Opombe
8. Depoji
9. Dokumenti
Parametri se na posameznih zavihkih prikazujejo glede na različne funkcionalnosti ali glede na različne dejavnosti. Tako se vaš ekran lahko razlikuje od prikazanih primerov. V nadaljevanju tako niso opisane vse funkcionalnosti.
1. Splošno
| ▪ | Vrsta pogodbe – izbere se lahko vrsta pogodbe, če imamo pogodbe kakorkoli razvrščene. Šifrant vrst pogodb urejamo v Šifranti/Ostali šifranti/Vrste pogodb, kjer lahko določamo vrste pogodb po posamezni dejavnosti |
| ▪ | Pogodba podpisana – gre za interno oznako banke, ali ima stranka pogodbo podpisano ali ne. |
| ▪ | Poročanje na poročilu BPD – označitev, ali se stanje stranke poroča na poročilu BPD za ATVP. Privzeta vrednost je DA. |
| ▪ | Brez 100 % akontacije – označuje, da stranka posluje brez akontacije. Ta status se preverja pri vnosu poslov in naročil – če stranka posluje brez akontacije, potem lahko vnos naročila/posla izvrši samo uporabnik s pravico "Vnos naročila/posla brez 100 % akontacije". |
| ▪ | Vrsta knjige – omogočena izbira, ali gre za Trgovalno ali Bančno knjigo (zgolj za lastni portfelj) |
| ▪ | Nosilec portfelja – omogočena izbira, ali gre za pogodbo na zakladništvu ali v sektorju investicijskega bančništva (uporablja se za pogodbe na lastnem portfelju), |
| ▪ | Geslo – vnesemo samo, če želimo pogodbi določiti geslo. Glej Gesla na pogodbah. |
| ▪ | Nakazilo denarja - oznaka, ali se trgovalni prazni ali ne; na dejavnosti Trgovanje je ob odpiranju pogodbe kljukica privzeto potrjena, na dejavnosti Gospodarjenje pa ne. Oznaka je vezana na funkcionalnost priprava odlivov strankam. |
| ▪ | Žiro računi za nakazilo - gre za košarico žiro računov, ki se praznijo. Košarica je povezana s kljukico Nakazilo denarja, vendar je vidna samo v primeru, da je vključena funkcionalnosti za pripravo odlivov za trgovanje s tujimi VP v TKDIS formatu. |
| ▪ | Kategorizacija - gre za kategorizacijo profesionalnosti in primernosti stranke po ZTFI. Privzeto je stranka neprofesionalna in ni primerna stranka v nasprotnem poslu. Kategorizacijo se lahko spremeni na ikono z očalci na nivoju pogodbe ali na nivoju osebe. |
| ▪ | Brez KDD ležarin - oznaka, da se za pogodbo KDD ležarine ne obračunava |
| ▪ | Blokada portfelja - oznaka, ali gre za blokiran portfelj. Polje je prikazano samo v primeru, da je vklopljena funkcionalnost za blokado portfelja. |
| ▪ | Pogodba privatnega bančništva - oznaka ali gre za pogodbo privatnega bančništva. Polje je prikazano samo v primeru, da je vključena funkcionalnost za privatno bančništvo (UporabiFilterPrivatnoBancnistvo - omejen vpogled uporabnikom - privatnim bančnikom) |
RB Modul – za stranke, ki uporabljajo funkcionalnost neposredne obremenitve:
- Brez akontacije – potrditev polja pomeni, da se NE bremeni računa stranke,
- Brez vračila – potrditev polja pomeni, da se preplačano akontacijo NE vrača na transakcijski račun stranke, ampak ostane na trgovalnem računu stranke.
2. Trgi
Na zavihku Trgi definiramo naslednje parametre:
| • | določimo, ali gre za Pogodbo na domačih trgih in/ali Pogodbo na tujih trgih – temu ustrezno bomo s to pogodbo lahko poslovali samo z domačimi vrednostnimi papriji oz. tujimi VP ali pa z obojimi, če gre za pogodbo na obeh trgih. |
| • | Poravnavo poslov: privzeta nastavitev ob vnosu nove pogodbe je, da hiša poravnava vse. |
| ▪ | Kupnino |
| ▪ | Provizijo trga |
| ▪ | VP |
| ▪ | Klirinško provizijo |
| ▪ | Depotno provizijo |
Nastavitve o poravnavi VP, kupnine in provizij vplivajo tudi na vrste računa pri prenosu naročila iz IBI Mastra na trg, generiranje obračunov, izpis obračuna za stranko in knjiženje.
| • | Skrbniški račun: določimo, ali gre za skrbniško pogodbo. Oznaka lahko vpliva na knjiženje ali generirajoče dogodke ob obračunu poslov (pogoj SKRBNISKI RACUN), prenos naročil na trg (kot U račun na dejavnostih Trgovanje in Gospodarjenje) |
| • | Zast. portfelj (funkcionalnost 'ZastavljenePogodbe' v tabeli INISET): določimo, ali je celoten portfelj zastavljen ali ne. V primeru potrjene oznake nas program pri vnosu kateregakoli dogodka za to pogodbo obvesti, da je portfelj zastavljen, nadaljevanje je možno. V kolikor je funkcionalnost vključena, je omogočen tudi filter na preglednih ekranih. |
3. Boniteta
Na zavihku Boniteta določimo lahko različne tipe bonitet za izbrano pogodbo:
| • | Boniteta domači trg - izberemo bonitetno skupino, po kateri se izvede obračun posredniške provizije za izbrano pogodbo. Privzeto se ob vnosu pogodbe napolni bonitetna skupina, ki je določena v parametrih (INI.SFBNT) |
| • | Boniteta tuji trg - če ima banka ločeno bonitetno skupino za domači in za tuji trg (BntTTEnabled); izberemo bonitetno skupino, po kateri se izvede obračun posredniške provizije za izbrano pogodbo. Privzeto se ob vnosu pogodbe napolni bonitetna skupina, ki je določena v parametrih (INI.SFBNTTT) |
| • | Boniteta Custody fee - če je vključena funkcionalnost za dejavnost skrbništvo (SkrbnistvoNadgradnja) |
| • | Boniteta za posle preko posrednikov - če je vključena funkcionalnost za dejavnost skrbništvo (SkrbnistvoNadgradnja) |
| • | Boniteta KDD ležarina - če je vključena funkcionalnost za obračun KDD ležarine po bonitetni skupini (KDDLezarineBNT) |
| • | Boniteta ležarine tuje - če je vključena funkcionalnost za obračun ležarine za tuje VP po bonitetni skupini (BntLez) |
4. Cenik
Na zavihku Cenik določimo individualne cenike za obračun korporacijskih akcij (če ima banka vključeno funkcionalnost za obračun stroškov na korporacijskih akcijah - KA_Cenik):
Podrobnejši opis obračuna stroškov za korporacijske akcije se nahaja v poglavju Procesi/Dnevne obdelave/Korporacijske akcije.
5. Vrednotenje
Okno se uporablja za dejavnost Upravljanje sredstev in Upravljanje lastnega portfelja, podrobnosti v nadaljevanju.
6. Korespondenca
| ▪ | Vrsta korespondence: na zavihku Korespondenca določimo, na kakšen način obveščamo stranko – iz Ostali šifranti/Način obveščanja. Privzeta vrednost v tem polju je Po pošti. Vrsta korespondence, ki je izbrana, ima vpliv le pri pripravi izpisov, če je to v dogovoru s stranko narejeno v Crystal reportu oz. v IBI Mastru v izdelave Q Report izpisov preko ekrana Podatki/Zapiranje naročil, zavihek Knjiga naročil, v spodnjem delu ekrana zavihek Izpisi za stranke. |
| ▪ | Strankin naslov za korespondenco: V tekstovno polje pa lahko vpišemo naslov stranke, če se razlikuje od naslova v šifrantu oseb. Na vseh izpisih se potem izpisuje naslov iz zavihka korespondenca in ne iz šifranta oseb. |
| ▪ | Jezik izpisov: ima vpliv le v primeru priprave crystal izpisov predhodno z banko |
| ▪ | Navodilo za pošiljanje izpisov: samo v primeru funkcionalnosti za avtomatično generiranje in pošiljanje izpisov stranki |
7. Opombe
V zavihek Opombe lahko poljubno vpišemo različne opombe, ki jih imamo za to pogodbo. Polje je zgolj tekstovnega tipa in je namenjeno za notranjo informacijo in se ne pojavlja na nobenem izpisu.
8. Depoji
Funkcionalnost omogočena z vključitvijo parametra 'Poddepoji' v INISET tabeli.
Vnos depojev/poddepojev na pogodbi je smiseln samo v primeru, da ima stranka odprt svoj račun pri depozitarju/skrbniku in se za njega ločeno vodi zaloga VP pri depozitarju in ne v sklopu računa banke/bph.
9. Dokumenti
Beleženje podpisanih dokumentov stranke, glej navodila vnos dokumentov na pogodbi.
Page url: http://service.irm.si/navodila/Z-NAVODILA/4.0/index.html?parametrinapogodbi.htm
