Nastavitve fin. instrumenta - depozit:

 

V šifrantu Ostali šifranti/Finančni instrumenti morajo biti depoziti definirani kot

- Fin. smer = Bančni instrumenti

- Vrsta lastnine = Depozit

 

 

Če želimo uporabljati tudi depozite na odpoklic, definiramo finančni instrument na enak način, le da določimo drug naziv fin. instrumenta (Depozit na odpoklic).

 

Ko imamo definiran pravilno finančni instrument, moramo vnesti v šifrant papirjev tudi depozit - kot VP.

 

 

Depozit v šifrantu papirjev definiramo podobno kot obveznico z naslednjimi posebnostmi:

- fin. instrument=Depozit

- nominalna vrednost=1 EUR

 

 

Depozitu moramo določiti tudi kupon za obračun natečenih obresti. Kupon definiramo na enak način, kot pri obveznici:

- določimo obdobje trajanja depozita

- metodo obračuna

- vrednost glavnice in obrok glavnice kupona

- obrestno mero in metodo štetja dni (obdobje)

 

 

Enako kot na vrednostnih papirjih je potrebno določiti tudi aktivno kotacijo in način vrednotenja. Za kotacijo si lahko določimo svoj trg za depozite npr. Primarni trg - depoziti, priporočljivo pa je, da je umeščen v tržišče Primarni trg v šifrantu trgov.

 

 

Kot način vrednotenja določimo enak trg, pri tem pa vnesemo v tečajnico VP tečaj depozita z vrednostjo 100, ki se potem tekom trajanja depozita ne spreminja.

 

 

Nastavitev dogodkov za depozite:

Potrebne so tudi nastavitve dogodkov za depozite v šifrantu Dogodki - pravila knjiženja. Definirati je potrebno dogodke za Fin. smer Bančni instrumenti:

- Vezava depozita (Vrsta dogodka = Nakup)

- Sprostitev depozita (Vrsta dogodka = Prodaja); dogodek je potreben v primeru depozitov na odpoklic

- Terjatev za depozit (Vrsta dogodka = Obračun izdajatelja), če se bo izvajalo izplačilo kupona

- Unovčitev depozita (Vrsta dogodka = Plačilo izdajatelja), če se bo izvajalo izplačilo kupona

- po potrebi pa lahko definiramo tudi Pologe in Dvige oz. vrste dogodkov Vplačilo/Izplačilo stranke.

 

 

Poravnalna pogodba za depozite:

 

Definirati je potrebno tudi poravnalno pogodbo za depozite za izbrani trg (trg, ki je določen kot kotacija depozitov):

 

Na poravnalni pogodbi naj bo omogočen samo vnos poslov, saj naročil za vnos depozitov ni potreben.

Page url: http://service.irm.si/navodila/Z-NAVODILA/3.9/index.html?nastavitve_depozitov.htm